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NO.1223 你有胆量把握“概率权”吗?_《罗辑思维》第七季

时间:2020-10-16 22:20 点击:次 编辑:易得到导航网

   趣味知识



你好,这里是罗胖精选。

今天的内容来自《老喻的人生算法课》。

老喻(喻颖正),是这些年来对我的启发特别大的一位朋友。我在跨年演讲中介绍过他的概率权理论。这个理论的完整版本,就在这门《人生算法》课里。

接下来,我就把这一讲分享给你,请老喻亲自给你讲一讲,什么是概率权。

你好,我是老喻。欢迎来到我的课程《人生算法》。

穷人思维与富人思维

我先跟你讨论一个问题:富人思维与穷人思维的最大差别是什么?

我先告诉你我的答案,是期望不一样。期望值是概率论里的重要概念,简单来说你可以理解为你对未来的预期。

你可能觉得预期不过是个心理活动,它会有那么大力量去决定一个人的贫富吗?

还真是。因为它会衍生出来两种权利,时间权和概率权。这两个概念怎么理解?

先说时间权,其实就是你能不能掌握时间给你带来的长期价值。如果你对未来预期很高,你就能忍受当下的不确定性,延迟满足,你就掌握了时间权。但如果你对未来预期不高,你当然希望尽快兑现,这样你就打折甩卖了时间权。

打个具体的比方,你种了一片苹果林,要3年后才结果,你等不及就打折把这些幼苗卖掉,这就是放弃了时间权。

这方面做到极致的一个人就是巴菲特,他坚持长期持有有价值的资产,做时间的朋友。这点我们都知道。

但买入的时候我们都希望有好的价格,谁会把好公司便宜卖给他呢?

还真有,就是那些打折甩卖自己的“时间权”的人。

2008年高盛在金融危机的冲击下岌岌可危,巴菲特用50亿美元的价格买到了高盛的优先股。这笔交易还外加一个权益,巴菲特在5年内,有权低价买入高盛4350万股股票。单这一笔交易,巴菲特就拿到了35%的回报。

我们再来说概率权,跟时间权有点类似,它看的是你能不能计算出一件事的概率,并且忍受风险的存在。如果你承担不了一点风险,希望百分百都是确定性的答案,那你就放弃了自己的概率权。

举个例子,假如有个倒霉鬼欠了黑帮100万,如果不马上还会没命。这时他手上有一幅祖传的名画,市场价值5000万,但要是想马上换钱,买家只肯出100万,他卖不卖呢?他非卖不可。这个倒霉鬼就是被迫放弃了概率权。

但我们人生很多时候,是自己主动了放弃概率权。

用概率思维理解两个按钮的选择

要想深入理解概率权,我们可以回到课程一开始提过的,“两个按钮”的选择题。看看在概率的视角下,我们应该怎么作选择。

我们来回忆一下,题目是这样:

假设你现在面对两个按钮:如果你按下第一个按钮,直接给你一百万美元;如果按下第二个按钮,你有一半的机会拿到一亿美元,当然还有一半的机会就是什么都没有。这两个按钮只能选一个,你选哪个?

我们都知道,大部分人选择直接拿一百万美元走人。因为这本来就是飞来横财,拿了入袋为安。而另一个选项一亿美元,万一按下去,什么都拿不到呢?但你作出这个决策的时候,你其实就已经放弃了你一大部分的概率权。

其实还有更多更好的办法啊,在第一讲我们已经步步推导,这些好方法让我们收益最大化,同时也规避了一定的风险。当时你可能觉得这些方法虽然很妙,但我自己想不出来啊。这里,我就带你用概率的思维,来分析这些精彩的策略是怎么想出来的,它们背后的算法是什么。

这个时候就要用上统计学里期望值的概念了。期望值是怎么计算的呢?用可能的结果乘以这个结果出现的概率,就是期望值。

那这两个选项期望值分别是多少呢?

选第一个按钮,结果是确定的100万,概率100%,两者相乘,期望值是100万。

第二个按钮呢,结果是一个亿,但拿到的概率只有50%,两者相乘,期望值是5000万。

在概率的视角下,我们肯定选期望值更高的5000万嘛。

即使如此,很多人仍然愿意去拿确定的100万,一方面,因为他们无法忍受50%的可能性什么都拿不到。另一方面,是他们没有掌握概率权,没理解期望值有5000万的价值。

这个价值如何变现呢?我们理解了概率权,就能跳出二选一的选项,获得更大空间。

第一种方式,把按按钮的权利,以2000万的价格卖给别人,让更愿意承担风险的人帮你接盘。对他来说,用2000万换得了5000万的期望值,他也是划算的。而你获得了确定的2000万,你的期望值就从100万提升到了2000万。

如果这个理想的接盘侠找不到,也有办法。第二种方式,找到一个比你有钱的人,把选择权用100万的价格卖给他。但同时约定,如果中了一个亿,你要求再给你分一半。那你的收益,保底也有100万,要是中奖了你还能再分5000万,你的期望值又提高了。



文章来源--《得到》  

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